Estimados lectores, recientemente hemos dado comienzo a un nuevo año, el 2024. Desde PBC Consulting os deseamos un próspero año nuevo y os invitamos a hacer lectura de este post en el que te contamos todo lo que necesitas saber sobre el blanqueo de capitales para este 2024.
Introducción a todo lo que necesitas saber sobre el blanqueo de dinero para este año 2024.
Como ya sabéis, el blanqueo de capitales se ha convertido en los últimos tiempos en un fenómeno que afecta a nuestra sociedad. No existe el día en que no salga a la luz alguna noticia relacionada con el delito de blanqueo.
Por lo que es un tema que no solo puede afectar a los llamados sujetos obligados por la Ley 10/2010, sino que también puede afectar a cualquier ciudadano. De hecho, no hay más que fijarse en los asuntos de blanqueo de capitales por imprudencia. A modo de ejemplo, os dejamos un enlace al blog del abogado experto en blanqueo de capitales, Alejandro Seoane Pedreira, titulado <<Blanqueo de capitales imprudente: concepto, penas y sentencias>>.
Y es, por este motivo, por el que queremos contaros algunas cuestiones que necesitáis saber sobre el blanqueo de capitales para este 2024.
El fenómeno del blanqueo de capitales no es nada nuevo.
En la actualidad, hablamos de blanqueo de dinero diariamente, pero este fenómeno no es nada nuevo. De hecho, este fenómeno delictivo se puso de moda gracias a las conductas delictivas ejecutadas por Al Capone en la década de los años 20.
Sin embargo, la cosa desde aquella época la situación ha cambiado mucho. Entre otras cosas debido a que antes no había sujetos obligados, sin embargo en la actualidad cada vez hay más sujetos obligados por la Ley de 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
¿Eres sujeto obligado por la Ley 10/2010?
Quizás no tengáis claro si estáis obligados a cumplir con la Ley de prevención de blanqueo de capitales. Pero, sin duda alguna, en este 2024 no debéis de quedaros con la duda. Si sois empresarios o profesionales de algún sector, no estaría nada mal que descartéis la obligación de tener que cumplir con la normativa de prevención de blanqueo.
En todo caso, si tenéis alguna duda sobre si debéis de cumplir con la normativa de pbc&ft, podéis consultarnos sin compromiso.
Pues bien, saber si estáis obligados o no y cómo debéis de cumplir con la normativa es una cuestiones claves que necesitáis saber sobre el blanqueo de capitales para este 2024.
Si no eres sujeto bligado...
Para estos casos, nuestra recomendación simplemente es que tengáis cuidado en vuestro día a día. Dependiendo de vuestra actividad, los riesgos que corréis serán diferentes.
En caso de no ser sujeto obligado, resulta recomendable conocer qué técnicas de blanqueo de capitales se utilizan habitualmente, y cómo suelen ser las operativas de blanqueo, con la finalidad de que no os veáis involucrados en un proceso penal por blanqueo imprudente o doloso, por culpa de uno de vuestros clientes.
No os olvidéis que incluso el blanqueo imprudente (el menos grave) es castigado en el código penal con penas de prisión de 6 a 2 años. Y por supuesto, no debéis obviar la posibilidad de sufrir daños reputacionales para vuestra empresa.
Si eres un sujeto obligado por la Ley 10/2010...
Si estáis en la liga de los sujetos obligados, entonces no os quedará otra que poneros al día. Desde PBC Consulting podemos afirmar que cumplir con la normativa de pbcft resulta fácil para la gran mayoría de los sujetos obligados. No supone grandes costes y si origina grandes beneficios si se atiende a todos los riesgos que corren los sujetos obligados que no cumplen la norma.
Lo más importante para este 2024:
- Confirmad cuáles son vuestras obligaciones de conformidad con la Ley 10/2010.
- Controlad de forma exhaustiva vuestros procesos de KYC.
- Buscad apoyo en herramientas o software que os permitan agilizar procesos.
- Externalizar procesos a servicios de unidades técnicas de PBC para mejorar vuestros costes.
- Contratad a los mejores profesionales para realizar vuestro informe de experto externo.
- Haced uso del nuevo Registro Central de Titulares Reales.
- Organizad la formación en pbc de vuestros equipos.
Llega la autoridad europea de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo (AMLA).
Para este 2024 conoceremos en qué estado de la UE se ubicará la sede de la autoridad europea de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo (AMLA).
Nueve estados miembros presentaron solicitudes para albergar la llamada AMLA: Bélgica (Bruselas), Alemania (Frankfurt), Irlanda (Dublín), España (Madrid), Francia (París), Italia (Roma), Letonia (Riga), Lituania (Vilnius) y Austria (Viena).
Desde PBC Consulting esperamos buenas noticias para nuestro estado, y especialmente para la ciudad de Madrid, ya que tenemos esperanzas de que España acoja la sede de esta nueva autoridad europea contra el blanqueo de capitales (AMLA). Ya que sin duda, la llegada de la AMLA a nuestro país, consolidará todavía más el liderazgo de nuestro país en la lucha contra el blanqueo de capitales.
Y es que no debemos olvidar que nuestro país cuenta con un sistema de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, con una experiencia y efectividad reconocida a nivel internacional, contando con las mejores valoraciones del Grupo de Análisis Financiero Internacional (GAFI), que como sabréis es el organismo internacional de referencia en esta materia.